SIRIUS PATRIMOINE

Plan épargne retraite (PER) et optimisation de patrimoine à Orléans


Gestion de patrimoine
TOURS - PARIS - ILE DE RE - ORLEANS - POITIERS

Plan épargne retraite (PER) à Orléans : des intérêts multiples


Pour anticiper votre départ à la retraite, il est possible de souscrire à un plan épargne retraite (PER), que ce soit par le biais de votre entreprise ou en tant que personne privée. Ce dispositif financier permet de constituer progressivement un capital, à votre propre rythme, qui pourra être débloqué une fois l’âge de la retraite atteint. Toutefois, dans certaines situations exceptionnelles, il est envisageable de récupérer ces fonds avant l’échéance prévue.

Tout comme l’assurance-vie, le plan épargne retraite (PER) peut être à fonds unique (avec un capital garanti en euros) ou diversifié (incluant des unités de compte, avec un risque de perte en capital). Votre conseiller en optimisation de patrimoine à Orléans pourra vous guider dans l'évaluation du niveau de risque adapté à votre situation personnelle, en tenant compte de vos actifs et objectifs, et ajustera cette évaluation au fil du temps. Si vous optez pour une gestion pilotée, progressivement le niveau de risque se réduira à mesure que vous approchez de la retraite.

Les sommes que vous versez sur un plan épargne retraite (PER) sont déductibles de votre revenu imposable, sans être soumises au plafond des niches fiscales. Cette déduction devient particulièrement avantageuse si vous êtes soumis à une tranche marginale d'imposition élevée. Cette particularité fait de votre niveau de revenus un facteur clé à considérer avant de souscrire un plan épargne retraite (PER) à Orléans, surtout si votre but principal est de défiscaliser.

SIRIUS PATRIMOINE et son expérience du conseil fiscal vous accompagneront également lors du déblocage de votre plan épargne retraite, que vous choisissiez une sortie en capital ou en rente, avec des implications fiscales distinctes selon le mode de retrait. Enfin, nous vous assisterons dans toutes les démarches déclaratives tout au long de la vie de votre plan épargne retraite (PER) à Orléans. Pour plus d’informations, contactez-nous au 06 64 35 27 94.
 

Plan épargne retraite (PER) à Orléans

Bénéficiez de l'expertise d'un cabinet de conseil en investissement immobilier à Orléans 


L'investissement immobilier est un actif très prisé par les investisseurs : l'objectif peut consister à réaliser une plus-value lors de la revente,ou à percevoir des revenus locatifs. Quel que soit votre choix, SIRIUS PATRIMOINE est à votre disposition, reconnu pour son expertise en matière d’investissement immobilier à Orléans.

Un accompagnement en investissement locatif efficace doit prendre en compte votre situation fiscale, car certains placements permettent de bénéficier de dispositifs de réduction d'impôt. Si l'un de ces dispositifs s'avère avantageux pour vous, il sera essentiel de rechercher un bien immobilier qui respecte les critères légaux.
L'orientation que nous vous proposerons en matière d'investissement locatif dépendra également de vos objectifs : souhaitez-vous obtenir un revenu supplémentaire dès maintenant en utilisant uniquement vos économies, ou envisagez-vous cet investissement dans une optique de préparation à la retraite, et êtes-vous ouvert à l'idée de contracter un emprunt d'ici là ? En fonction de vos réponses, nous serons en mesure de vous présenter des biens variés, nécessitant des apports différents et générant des revenus distincts. Il est judicieux de faire un point avec votre conseiller patrimonial à Orléans avant d'avancer. De plus, si vous préférez ne pas vous engager dans la gestion d'un bien immobilier, notre recommandation en matière d’investissement locatif sera de vous orienter vers des Sociétés Civiles de Placement Immobilier (SCPI).

Il est évident que le bien concerné par notre conseil en investissement immobilier à Orléans ne sera pas nécessairement situé dans la commune, ni même dans sa région. L'un des avantages de SIRIUS PATRIMOINE réside dans l'étendue de notre réseau, qui vous permet de profiter des meilleures opportunités à travers toute la France, et même au-delà.
 

Investissement immobilier à Orléans

Optimisation de patrimoine à Orléans : défiscalisation, diversification, transmission



L’optimisation de patrimoine repose sur trois piliers essentiels : la réduction de la fiscalité, la diversification des investissements et la planification de la transmission. Ces éléments sont souvent interdépendants : préparer la transmission de son patrimoine vise également à alléger les impôts qui l’accompagnent, et les stratégies mises en place pour atteindre cet objectif impliquent souvent une diversification. SIRIUS PATRIMOINE, cabinet expert en optimisation de patrimoine à Orléans, élabore des stratégies innovantes pour maximiser vos avantages sur plusieurs fronts.

La diversification des actifs est une composante clé de l'optimisation de patrimoine, mais elle ne se limite pas à un simple choix entre investissement immobilier et placement financier. Chaque catégorie d’investissement regroupe un large éventail de solutions, répondant à des objectifs variés. Par exemple, épargner sur un livret A n’a rien de commun avec l’achat de cryptomonnaies comme le bitcoin, ce qui montre l’étendue des possibilités. Chez SIRIUS PATRIMOINE, nous mettons à disposition de nos clients une large gamme d’options, allant du private equity à des solutions plus traditionnelles comme le plan épargne retraite (PER).

Dans chacune de nos recommandations, nous évaluons précisément les conséquences fiscales de l’investissement. Ce facteur est essentiel, car un impact fiscal trop lourd peut annuler les avantages de votre stratégie d'optimisation de patrimoine. Un bien locatif est par exemple soumis à une imposition des revenus locatifs, qui peut être lourde sans une réduction d’impôt appropriée. Votre conseiller financier à Orléans gardera toujours en tête ces contraintes fiscales et utilisera toutes les solutions disponibles pour en atténuer les effets.

Enfin, l’anticipation de la transmission de votre patrimoine est un aspect fondamental de toute optimisation de patrimoine. Tout comme la préparation de la retraite, cela nécessite de planifier le plus tôt possible. Effectuer des donations de votre vivant permet, par exemple, de profiter d’abattements fiscaux significatifs. Des solutions moins connues, telles que le pacte Dutreil, sont également très efficaces dans la transmission d'entreprises familiales. Pour en savoir plus sur nos solutions d’optimisation de patrimoine à Orléans, n’hésitez pas à remplir le formulaire ci-dessous ou à nous contacter directement au 06 64 35 27 94.
 

Optimisation de patrimoine à Orléans

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